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BTC是货币还是资产?

2008年10月31日,全球金融危机中,从未在世人面前露脸的中本聪在网上发表创世论文《Bitcoin: A Peer-to-Peer Electronic Cash Systems》,可译为《比特币:一种点对点的电子现金系统》。

2009年1月3日,中本聪又公布了比特币系统的第一个区块——创世区块,世界上第一个区块链数据诞生。因比特币具有去中心化、不可篡改、全程留痕、可以追溯、集体维护等特点,使得其一直保持稳定运行的状态。

区块链(Blockchain)是指通过去中心化和去信任的方式集体维护一个可靠数据库的技术方案是从比特币中抽象提取的底层技术目前,区块链已从最初的比特币发展到分布式人工智能阶段,在金融交易、存取证、溯源、供应链管理、物联网、通信等领域存在巨大的应用潜力。区块链1.0就是区块链技术在虚拟货币领域的应用,最为典型的就是比特币。

以比特币为代表的加密货币的出现不是偶然的,早在1999年,现代货币主义理论创始人,诺奖获得者弗里德曼(Milton Frideman)就指出:“有一件一直缺失但将会快速发展的事情——可靠的电子现金。这是一种在互联网上交易的方法,你可以将资金从A转移至B,而不需要A知晓B或B知晓 A。这种方式类似,我拿出20美元交给你,却没有记录它是从哪里来的。你可能会在不知道我是谁的情况下收到款项。这种事情将要在互联网上发展。”

比特币的预设功能为:全球化流通的数字货币。比特币的生成机制为:比特币由“矿工”“挖矿”生成,“矿工”可以由身处全世界任何地点的任何人担任,“挖矿”是指“矿工”根据设计者提供的开源软件,提供一定的计算机算力,通过复杂的数学运算,求得方程式的特解的过程,求得特解的“矿工”得到特定数量的比特币奖赏。比特币的物理形态为:成串复杂数字代码。

比特币具有以下特征:

1、去中心化,没有一个中心集中储存、处理数据,区块链的数据库是分布式记录、分布式存储的,每个节点都负责记录、存储相关的数据。

2、稀缺性,比特币的总量恒定为2100万个。

3、比特币由网络节点的计算生成,和法定货币相比,没有集中的发行方,不受任何中央银行和金融机构控制。

4、匿名性,新生成的比特币经安装客户端后获得地址,并由比特币系统形成密钥(公钥和私钥),交易双方无需公开身份。交易通过提供比特币地址及密钥完成,需要备份包含私钥的钱包数据,如果不幸完全格式化硬盘,个人的比特币将会完全丢失。

5、高安全性,区块链会为每笔交易盖上时间戳,并且会借助区块链自身的组织架构对每笔交易数据进行追溯和验证。一旦信息经过验证添加到区块链上,就会永久存储起来,如果想要修改历史数据,必须控制超过50%的节点。

6、比特币交易在互联网环境中完成,不受国别地域限制。

风可以吹走一张白纸,却不能吹走一只蝴蝶。因为生命的力量,在于独立自主,在于独辟蹊径,在于不顺从。

从诞生之日起,虽然比特币备受主流社会,包括诺奖得主保罗·克鲁格曼、巴菲特等人的质疑、批判,但中本聪笔下飞出的BTC这只蝴蝶,还是从最初的二、三人响应,到现在已吸引了数千万人参与,扇起了撼动世界的旋风

虽然中本聪希望它发展成为一种点对点的电子现金。

但十一年来,Bitcoin的自组织、自激励、全开源的发展却背离了中本聪的初衷:BTC似乎并不具备Coin的相对稳定、可做交易工具的货币属性,而成了一种数字资产,所谓的软黄金。所以我更愿称它为BTC,而非英文原版“Bitcoin”,或中译“比特币”。

按传统定义,货币是人们普遍接受的用于支付商品、劳务,清偿债务的一般等价物,具备交易媒介、储藏价值、延期支付、记账单位等功能。

更现代的定义,货币是一种财产的所有者与市场关于交换权的契约,本质上是所有权之间的约定。

,哈佛梅森学者、经济学家邹伟有着详尽的论述

他认为:“正视货币的网络效应与货币错配问题。在由法定货币主导的世界中,留给价格高度波动的加密货币的支付场景很小。基于智能合约的金融产品以 Token 为计价单位,与我们在现实中面临的风险可能存在货币错配问题。”

的确,在我们目前的现实世界中,使用BTC或ETH等所谓加密货币作交易等面临巨大风险。

风险之一是极不方便,全球几十亿人都使用以美元人民币等为代表的法币,你们不足1%的几千万人使用BTC,这样即使你接受了BTC,但支付他人时却被拒绝。

风险之二是涨跌变化大,因为法币由国家主权发行,一般都会锚定美元、美债或GDP、商品服务等。有计划的增发维持了币价的相对稳定,利于居民和企业的合理预期。

BTC接受人少、市值小,遇到风险时极可能颠簸如怒海中的舢板。

从这个意义上,BTC更象一种加密数字资产,而非货币。

有人认为BTC类似现实世界中的钻石和黄金。但钻石黄金的价值是商人赋予的,且需获得大家的共识,价格也有涨有跌,其在具备不可更改可信的品质基础上,会具有商品属性。而开采钻石黄金同样需要消耗大量的成本,才确保了内在价值的恒定,若是很容易的产出资源,就可能发生通货膨胀。

这是直观形象但稍嫌狭义的理解。实际上,BTC所带来的区块链,具有划代的伟大贡献。

仅就金融方面而言:

1、它首先带来了革命者梦寐以求的金融平权,即开户无须事先被审查被许可。

2、成本极高的中介(包括银行等金融机构)都可能被点对点的数学算替代。

3、交易与清算同步完成,中心化的记帐主体消失,传统的年终轧帐消失。

4、存折存单等消失,私钥即权属证明。

5、交易边际成本趋零,国际汇等高成本繁手续成为传统。

6、记帐时间由传统金融的以日计,变为秒

更广义看,BTC带来的数据与程序合二为一,可以说是人类自图灵机、冯诺依曼现代计算机以来的第三次计算革命。

它正在开启万物(千亿级)可植入芯片(包括人),万物通过区块链这个数字之钥相联,可感知可存储、可编程、可计算的数字时代。

基于区块链的法定数字货币,如我国央行的DCEPFacebook跨国的数字Libra等即将推出。大概率它们可取代USDT等成为稳定的数字货币。

Libra开始与美元等一篮子强国法币挂钩,长远看,它也可直接与世界GDP或商品服务数字资产池挂钩。

有人认为无监管的BTC已沦为矿工、大户和操纵者套现的工具,认为BTC无实用价值无分红,在新冠病毒与油价双杀下“3·12”暴跌显示无避险价值,进而认为BTC可是庞氏骗局,甚至归零。

还有人认为BTC挖矿耗费了全球1%以上的电力,不绿色不环保,纯属浪费。

作为正在到来的数字时代的信仰者和布道者,笔者有完全不同的看法:

1、BTC是世所公认的正从多方面改变世界的区块链的灵魂,二者互为表里,正如鸡与蛋的关系。

2、挖矿的算力壁垒正是建立数学共识必须付出的基本代价,这个代价比起我们人性共识中国家、政府、军队、银行、法院各类中介的成本低很多。

3、它从无到有地打造了从能源到芯片、矿机、数字交易所、DeFi、数字资产借贷、理财、保险、证券衍生等完整的新产业链,推出了嘉楠耘智等美国上市公司。挖矿其实也可视为一种特殊商品的生产过程。

4、它的涨跌看似随意,实际上是围绕其挖矿成本加利润的向上抛物线上下波动,过高的泡沫会破,超跌的底会回归。其绝对的稀缺和创新使其在较长(比如五年)的时间尺度,和战争、瘟疫、法币超发等风险下有必然的避险性、增值性。

5、当然BTC还有同时推进民主与科学、移民外星的价值锚,阶层跃迁的逆袭风口、数字时代之钥、个人财富独立自主之保证,完全的零摩擦的高流动性、通缩等价值。

最重要的是,已达1.3万万万亿次哈希碰撞/秒的千叠浪万仞岗一样壁立陡增的算力可以有效降低人类减熵共识中的人性权重;“在未来,它有可能超于碳基意志,会成为我们意想不到的防护网”(吴忌寒《算力之美》);也可能成为我们在数字世界的定海神针,成为我们奔向外星的助推火箭。

这就是BTC作为崭新的数字资产的根本价值。

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