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Compound Chain重塑金融之路

Compound Chain重塑金融之路Compound Chain 

Compound Chain是一种能够在不同分类账本之间转移价值和流动性的独立分布式分类账,用户可基于 Compound Chain 在不同的区块链间借用和借出跨链资产,还可使用任何受支持的区块链资产作为抵押品来借入Compound Chain 原生代币 CASH。 

功能性跨链似乎更有出路

在我之前的文章《Cosmos Polkadot 万网互联?!》中,有详细分析了当前跨链存在的问题,在2017-2018那个公链+跨链盛行的年代,整个生态都是对标以太坊的野蛮生长,然而当市场回归冷静,真正能够代替或者超越以太坊的产品并没有出现,至少目前没有出现。

为什么会有如此多的公链或者跨链产品的出现,主要是两个方面,第一是解决以太坊高额的gas费消耗,第二是多数人认为单一生态在未来容易出现价值孤岛问题,所以需要通过跨链来实现价值传递和补充。

那么随着今年以太坊生态上DeFi的疯狂生长,以太坊经济变得更加繁荣,那么在这种背景下Compound发布了自己的借贷型跨链产品Compound Chain,与以往的“巨无霸”型跨链产品不同,Compound Chain没有要打破现有的生态体系,而是作为一项“借贷工具”来提高生态间的可互操作性。根据官方公布的白皮书来看,Compound Chain主要解决以下几个问题:

  • 借贷业务跨链:支持不同区块链协议资产的跨链抵押借款,并通过Compound Chain直接实现跨链转移。
  • 降低金融风险叠加:DeFi的乐高叠加特性提供了金融产品的更多可组合型,但同时也面临聚合多种产品使风险叠加的问题。
  • 降低交易费用:Compound Chain支持使用借贷生成的原生代币CASH支付交易费用。

如何跨链借贷?

用户可上传被支持的区块链上的资产至 Compound Chain,通过受支持的资产作为抵押品来借入 Compound Chain 原生代币 CASH (类似于 MakerDAO 的 DAI),并能够将资产和 CASH 下载回或赎回至被支持的区块链。 

与大多数开放式分类帐类似,在 Compound Chain 上也是通过密钥对(公钥和私钥)进行签名来存储和转移资产。用户将可以用所有被支持区块链上的密钥对与 Compound Chain 进行交互。也就是说,Compound Chain 上的任何余额都可以发送到任何其他地址。

比如,一个以太坊地址可以将 Compound Chain ETH 发送到 Tezos 地址,一个 Tezos 地址可以将 Compound Chain WBTC 发送到 Solana 地址。 

另外一方面,用户在进行借贷时,因为借贷在Compound Chain上进行,所有这些抵押资产不需要与这个帐户地址在同一个区块链上,

比如一个以太坊地址可以将 Compound Chain XRP 作为抵押品,当然前提是XRP受到Compound Chain支持的情况下。

DAI的升级版CASH

Compound Chain 的原生代币(或记账单位)为 CASH,类似于 MakerDAO 的 DAI。CASH 的用途主要包括在 Compound Chain 上支付交易费用,用户通过上传支持的抵押资产,就能够借用 CASH 和支付交易费用。

同时像DAI一样,CASH将开始与美元锚定,但其锚定可以通过治理决策来改变。与DAI不同,所有CASH都将从被支持区块链贷款产生的利息中获得持续收益。精确的金额将是参与治理投票的COMP持有人确定的众多参数之一。 

可以说这是一种跨链+复利+可治理的DAI。

Compound Chain重塑金融之路CASH的诞生彻底凸显了Compound重塑金融之路的野心,通过借贷业务将CASH带入多条区块链中,这是与以往的普通跨链产品最为不同的地方,普通的跨链产品通常侧重于通过技术手段将多条链“硬”结合在一起,而Compound在以太坊的借贷已经做的够大够成熟,那么强大的信任背书和流量将更好的助力跨链借贷的业务拓展。

或许,这真的是目前最聪明的一种跨链方式。

下一站借贷之王

作为DeFi的底层金融结构,借贷业务通常被很多人忽略,然而事实上所有的金融组合产品,衍生品等等都离不开借贷业务的支撑。很多人存在这样的疑问,为什么像Compound和Aave这样的借贷平台收益并不高,但是锁仓量却非常惊人。我们来看下目前的数据。

Compound Chain重塑金融之路Compound Chain重塑金融之路MakerDAO,Compound,Aave几家借贷平台的锁仓量占据整个DeFi的半壁江山,而且从Compound的90天锁仓量走势来看,始终处于增长趋势。目前已经接近19亿美金。纵使LP token的抵押挖矿如此盛行,Uniswap的锁仓量仍然不敌几家借贷平台。这是因为几乎所有的金融组合产品都要依赖底层的借贷业务。

如今,Compound发行跨链借贷业务,可想象其资金量的沉淀将进一步扩大,那么给DeFi生态未来带来的可能性也是值得期待的。

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