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POW'ER炉火大辩论:动性挖矿后,下一个杀手级 DeFi 应用

火星财经APP一线报道,由火星区块链主办的「POW’ER 2020 数字金融高峰论坛」今日在上海举行。高峰论坛聚焦数字金融创新,重点围绕DeFi、加密金融衍生品、数字资产管理展开讨论,近30位产业大咖参与演讲及炉火对话。

会上, 并请上DeFi Labs创始人代世超作为议题主席,主持圆桌会议「动性挖矿后,下一个杀手级 DeFi 应用」,MulticoinCapital执行董事 Mable Jiang、IOSG Ventures投资总监肖锐、Hashkey Capital投资总监于宗民、币安链负责人 张晓光、 火币DeFi 实验室运营负责人高潮、作为受邀嘉宾,参与此次话题讨论。

MulticoinCapital执行董事Mable Jiang

关于最近大火的流动性挖矿,Mable Jiang表示,DeFi项目早期,尤其是第一代DeFi项目其实都是没有代币的,所以当时并没有经历过像2017年ICO那样的代币分发,所以这是相对公平的机制,也比较容易让每个用户参与。其次,补贴从某种程度上是正确的,可以让更多普通用户参与到原来不可能接触的跟DeFi合约相交互的体验。还有很重要的一点,更多人会关注到智能合约可组合性的风险,

最近另一个比较火的应用是聚合器,在Mable Jiang看来,聚合器的概念有两个比较核心的点。一方面,与web2.0流量不太一样的是,流动性这件事情本身是没有网络效应的,核心在于这个协议能否获取资源优势,比如本地资源、商业合作伙伴等。另一方面就是需要对市场保持敏感,当用户想偷懒的时候聚合器要保持敏感,因为所有的钱都来自认知差。

IOSG Ventures投资总监肖锐

IOSG Ventures投资总监肖锐认为,流动性挖矿其实和国内互联网时代百团大战时候发放给用户的消费券是差不多一样的,目的是吸引用户,激励用户使用自己的产品,培养用户习惯。至于最终能否留存住用户和资金仍然是一个挑战。总结来讲,DeFi目前扮演的角色就是吸引更多用户和流量,它也是一个用户聚合的效应。

在肖锐看来,普通用户参与DeFi还是有一定难度,用户增长和资本增长现在是完全不成比例的,再加上整个网络很拥堵,gas费很高,也挤走一部分小的用户。另外,投机用户和项目开发者想做事情的意图相反,这种博弈会长期存在。

现在DeFi泡沫刚刚累积,会存在一定时间。至于能不能留存用户,其实跟互联网产品又有点不太类似,因为互联网产品是解决了大众比较好理解的需求,比如说看电影或者打车,他们提供平台,但是这种金融产品对于大部分普通的使用者来说仍然是比较难理解和高教育成本的事情。

肖锐补充称,降低用户门槛这种想法可能有一定的局限性,DeFi持续发展下去的方式可能是自己“出圈“,这个出的圈可能是小圈,甚至是一个大圈。小圈可能会爆发在USDT,它有将近100亿市值,前两年可以看到DeFi原生开发者社区比较排斥中性化的,比较相信Dai纯粹去中心化的产品,纯粹去中心化产品需要抵押,市场流动性不是那么好。也许把BTC引过来也是一个爆发点,这是一个小圈。大圈现在虽然有些方向,但可能有一些问题,也反映了从业者的思考。

币安链负责人张晓光

币安链负责人张晓光表示,现在很多代币应用场景宣称未来是治理代币,但治理代币跟股权代币的区别有待探讨,需要不断在应用过程中反复去验证,对于这类代币价值方面的拓展以及更多流动性支持都需要去思考,看业务的需求在哪里,持续创新。

从长远来看,DeFi将会真正改变金融基础架构,它不是一个项目或者若干项目就能够支撑整个变动,它一定是长远的。

不仅仅是以太坊,将来是跨链也有机会。

Hashkey Capital投资总监于宗民

关于近期大火的流动性挖矿,Hashkey Capital投资总监于宗民表示,核心还是偏流量营销或者是拿代币换取流量。流动性挖矿大概有两种,一种是项目完全冷启动,通过发代币形式完成初级用户的吸引。另外一种是老的项目发一种新的功能或者新的产品上线的时候做一些流动性挖矿引流的措施。用户确实在这个过程中获得实实在在的收益,但是代币发完了后续如何维继,是值得思考的问题。

在于宗民看来,项目和用户投机之间博弈的困境,本质上是因为缺少共识导致的,即对代币的价值共识。比如治理性代币YFI价格波动很大,是因为治理性代币估值体系还未成熟,所以在代币没有发完之前会有一个正循环,吸引越来越多的用户参与,将价格进一步推高,一旦停止挖矿或者挖完了,最后大家达成共识的就会有一定的混乱,这就是价格波动非常剧烈的一个原因。长远看来,如果要解决项目方和用户的共识,核心还是需要让用户去理解代币的真正价值。

下一个DeFi应用关键是捕获一些更大规模的用户,用一个流行词“出圈”,无论是DeFi,还是区块链行业都是需要必备的一个条件。当然达到这样一个产品等级可能需要很多DeFi和区块链的测试。

火币DeFi 实验室运营负责人高潮

火币 DeFi 实验室运营负责人高潮表示,部门DeFi代币项目的疯涨,要辩证的看待。在任何行业的早期阶段都需要有一种方式能够让它快速的启动,就像当时滴滴打车一样,基本上就是白坐车,甚至坐在一完之后还给你钱。从长远来看它建立起来这个市场,也教育了这个市场。其实在DeFi这个世界里绝大多数的用户是不知道怎么参与的,也不知道能带来什么。

通过这种聚合的方式或者流动性挖矿,把资产放在不同的池子里是一种非常好的方式能够教育市场。至于是否有泡沫,交给市场就可以了。因为是聚合的方式,所以大部分的资金还是放在其他池子里面,所以安全性相对来说是有一定保障的。

让市场的钱注入到这些流动性的池子里面去,而这些池子最终给用户带来便宜的钱你可以用比较低的成本借到钱,可以用比较低的成本进行交易,并且给交易市场带来流动性,这是巨大的价值,DeFi市场很需要这样的东西,要分阶段。

关于聚合器价值,高潮认为,现在还是比较早的阶段,聚合器核心其实是为了捕获流量的。聚合器市场随着协议发展,规模会越来越大。未来聚合器的形式不一定像今天这样的形式,也不一定完全需要代币作为价值捕获,可能像很好的钱包就把它捕获了,同样做到聚合器一样的功能,最优的方式给到用户利息。

高潮认为表示,泡沫在市场里面都是存在的,大家其实都是希望有点泡沫的,但是要看泡沫背后本质是什么,是真的需求,还是假的需求。

DeFi泡沫跟两三年前的泡沫还是有很大的区别,2017年那一波市场泡沫,大部分还是白皮书,概念性的东西,这次DeFi的发展有一个本质的区别——造就更多的价值。实际上DeFi应用已经落地了,目前的泡沫能够让大家认识到行业,认识到这里面的价值那也不错。

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