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DeFi系统性崩溃后如何才能走出困境?


在过去两个月,新冠肺炎疫情在全世界蔓延的同时也不断冲击着全球金融市场,美股自3月9日出现第一次熔断后,在不到一个月的时间内又接连触发了三次熔断。这是一场动荡不堪的全球金融风暴,流动性危机也连带让加密资产的价格崩盘。

我们目前看到的锁定资产超过100万美元的DeFi项目大概二十家左右,但在做DeFi的项目至少有上百家,大多数都还默默无闻。截止到3月30日,锁定在DeFi内的加密资产价值仅剩6.3亿美元,跌幅接近四成。根本原因是在暴跌预期下,很多即使质押率很高、仓位暂时安全的用户,也会倾向于赎回加密资产,在市场上抛售套现,等待ETH暴跌后再重新买入,从而引起了「系统性」的流动性危机,DeFi平台如MakerDAO上出现了大量清算现象,巨量资金从DeFi金融平台中出逃,使以太坊上的交易量在短时间内激增,导致网路堵塞,手续费高涨,DEX撮合延迟

在此次极端行情下众多以抵押ETH为基础的DeFi平台出现了喂价延迟,清算不及时,流动性枯竭,大量清算头寸等现象。

一句话概括,以太坊的性能大大局限了 DeFi 的未来发展。

MakerDAO自身的局限    

在这次极端行情中,以太坊和 DeFi 应用都面临了一次实战压力测试,事实证明,以太坊的抗压能力并不乐观。

由于以太坊的吞吐量和速度都无法满足市场极端波动时的需求而使Maker的预言机出现问题,Vault用户无法及时补充资金,清算人无法及时清算。除此以外,MakerDAO自身面对市场极端波动也没有做好准备。

当然这里必须一提的是,人们常常期盼加密行业出现一个杀手级应用,什么是杀手级应用,即普罗大众都能参与的门槛极低但又兼备实用性的应用。

提到defi应用很多人直接把它和MakerDAO联系在一起,其实不是,MakerDAO 在某种程度上来说并不能称之为应用,它只是一个不需要人为监督和干预的协议。

先谈MakerDAO自身局限的问题:1、MakerDAO 的MKR代币是集中在大户手上的。2、MakerDAO 本身不是真正意义上的区块链,它对去中心化并没有追求3、就像所有 token 一样,MKR 也会熵增。

以太坊的局限    

鉴于加密市场的结构和所使用公链的可扩展性问题,DeFi项目需要考虑极端情况下的应对措施。以太坊是不是最优选择,从此次黑天鹅事件中已经给了我们答案,defi项目的发展急需展性更高、吞吐量更高的公链。

以太坊的白皮书能够激发大家的想象力,因为它把区块链和图灵完备的编程语言结合在了一起。正如社会发展的每个阶段需要的东西并不一样,以太坊的雏型对当时的投资者来说是一个最优的解决方案,是在比特币的货币属性上增添了性能、应用、场景等等的一个新的方向。

经过多年的发展,以太坊的共识和生态仍然是处于市场领先的状态,但我们也不得不承认完全自动化的永不停机应用暂时无法跑在现在的以太坊上。

以太坊应用,至今没有经历过传统互联网的侵袭,杀手级的应用能否在以太坊上诞生以目前的性能来看并不可观。

在金融交易中,许多交易的获利、止损、平仓,大赚或者巨亏,往往就在那几秒钟的时间内发生。以太坊1.0目前TPS 仅有 20,在市场出现黑天鹅级别的事件时,每秒只处理20个交易的速度跟不上市场的需求,并会产生大量的积压。其性能瓶颈的问题,是所有以太坊用户和dapp开发者都希望尽早解决的问题。除此以外,强健的底层应该提前考虑到底层资产出现急速暴跌时的应对措施,是否需要增加更多元且相关性不高的资产类型来治理安全的问题,如何确保不被治理攻击。

值得一提的是,整个产业正在马不停蹄地解决这些问题。新一代的区块链项目,包括波卡AlgorandETH 2.0,还有我们Findora,都在竭力开发解决现有区块链项目问题的平台。

跟其他平台不同的是,Findora的平台专注于金融用例,并且在隐私的基础上建立所有功能。通过应用领先加密技术,Findora在达到隐私的前提下也达到了高处理速度的效应。在八核处理器上进行加密交易处理,Findora系统可达到每秒高达23000笔的速度, 远优于任何其它保密交易系统的速度协议DeFi对于安全性和隐私性的更高要求 。  

除了对 TPS 的要求外,DeFi 对于安全性、隐私性的要求也非常高。从 bZx 闪电贷事件到 Curve 合约攻击事件,都显示出区块链安全是DeFi选择公链要求的重中之重。在安全和隐私无法完全保证的情况下,传统资产就不会进入公链产业。

但是,完全的隐私也是不可行的。比特币由于其高流动性和相应的隐私技术(例如混币)导致它仍然是网络罪犯的首选数字货币。网络安全公司CipherTrace报道,2019年第二季度,暗网上76%的交易仍然使用比特币;2019年第四季度,97%的勒索软件仍选择以比特币为主进行勒索。这也是完全隐私的缺点。完全可以提供隐私的数字货币就像现金一样,会成为接通非法经济进入主流经济的桥梁。 

而Findora的设计刚好解决了这两个问题。从安全角度来讲,Findora的智能合约语言是没有循环、递归、以及可变参数的。相比较以太坊看似的“图灵完备”语言Solidity来讲,能够做到绝大部分相同的功能,也大大减少了攻击表面,从而增加了系统固有的安全性,减少潜在的攻击手段。其次,Findora的语言自带形式化验证,从数学的角度来完全验证程序的正确性,从而帮助开发者100%地消除程序出错的余地。

其次,从隐私角度来讲,Findora平台达到了隐私+合规的平衡,填补了目前数字货币应用的一大缺口。Findora通过累计器和密码承诺等密码学技术将原数据和链上数据完全分开来,在链上只存储密码承诺,把原数据以加密的形式放在数据存储方。由此,不管是存储方还是验证者都不会看到原数据,保证了Findora区块链的隐私性。此外,验证者由此不再需要存储大量的数据,大幅度降低了验证者的验证门槛,也从而提高了拓展性。

另一方面,在达到隐私功能的情况下,Findora的合规是由行业领先的零知识证明技术来达到的。通过像Bulletproofs和Supersonic(两项技术均由Findora技术大牛开发)等最适合于区块链的零知识证明来证实某人或某交易符合相关法律法规。从底层实现合规,给监管提供了一个明确的接合点,也为项目方解决了合规这一大难题。

Findora平台将创建一个基于DLT(分布式分类帐本技术)的金融服务应用程序的全球网络。该网络利用高度定制化密码学技术进行保密交易,平衡隐私需求和法规合规性。Findora平台将拥有最高的机密性可审计性互操作性标准,并运行众多应用程序。包括开放式银行服务,资产证券化,交易系统和点对点(P2P)贷款解决方案。Findora平台上的首批应用程序名为“Finapps”,将包括智能资产生态系统开放式银行平台P2P借贷平台

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